Portfolio-Editor

Interaktiver Portfolio-Konfigurator

Stellen Sie Ihre individuelle Anlagestrategie zusammen. Wählen Sie aus fünf Anlageklassen mit unterschiedlichen Rendite-Risiko-Profilen und sehen Sie in Echtzeit, wie sich Ihre Aufteilung auf die erwartete Portfolio-Performance auswirkt.

Anlageklassen im Überblick

Jede Klasse hat ein eigenes Rendite-Risiko-Profil. Höhere erwartete Rendite geht mit höherer Schwankung einher.

📈

Aktien

Globale & regionale Märkte

Erwartete Rendite

7,0 %

Volatilität

16,5 %

Beispiel-ETFs:

iShares Core MSCI World Vanguard FTSE All-World Xtrackers MSCI World

30 % Teilfreistellung. Historisch ~7-8 % real p.a. über 30+ Jahre. Höchstes Wachstumspotenzial, aber kurzfristig starke Schwankungen möglich.

🏛️

Anleihen

Staats- & Unternehmensanleihen

Erwartete Rendite

3,2 %

Volatilität

5,0 %

Beispiel-ETFs:

iShares EUR Aggregate Bond Xtrackers EUR Gov Bond Vanguard EUR Corp Bond

0 % Teilfreistellung. Stabilisieren das Portfolio und dämpfen Schwankungen. Geringere Rendite, aber auch deutlich geringeres Risiko als Aktien.

💰

Liquidität

Geldmarkt & Tagesgeld

Erwartete Rendite

2,5 %

Volatilität

0,5 %

Beispiel-ETFs:

Xtrackers EUR Overnight Rate Amundi EUR Overnight Return

0 % Teilfreistellung. Extrem stabil, nahezu kein Verlustrisiko. Rendite oft unter der Inflation — dient als sicherer Puffer für kurzfristigen Bedarf.

🏠

Immobilienfonds

REITs & offene Immofonds

Erwartete Rendite

6,5 %

Volatilität

18,0 %

Beispiel-ETFs:

iShares European Property VanEck Global Real Estate HSBC FTSE EPRA/NAREIT

60 % Teilfreistellung. Immobilien-Exposure ohne Direktkauf. Mischung aus Mietrendite und Wertentwicklung. Höhere Schwankung als oft angenommen.

🥇

Gold

Physisch & ETC

Erwartete Rendite

4,0 %

Volatilität

15,0 %

Beispiel-ETFs:

Xetra-Gold (4GLD) iShares Physical Gold Invesco Physical Gold

0 % Teilfreistellung (Xetra-Gold: steuerfrei nach 1 J. Haltedauer). Nahe-Null-Korrelation zu Aktien — klassischer Diversifikator und "Safe Haven" in Crashphasen.

Portfolio zusammenstellen

Stellen Sie Ihre gewünschte Aufteilung ein. Die Donut-Grafik und die Risiko-Analyse aktualisieren sich in Echtzeit.

📈 Aktien

🏛️ Anleihen

💰 Liquidität

🏠 Immobilienfonds

🥇 Gold

Summe: 100.0 %

Erwartete Rendite 5.6 %

Normierte Aufteilung

Risiko-Rendite-Analyse

Erwartete Rendite p.a.

5,6 %

nach Kosten, vor Inflation

Portfolio-Volatilität p.a.

10,2 %

Schwankungsbreite

Sharpe Ratio

0,55

Rendite je Risikoeinheit

Geringes Risiko Hohes Risiko

Defensiv Ausgewogen Wachstum Offensiv

Vergleich	Aktien	Anleihen	Cash	Immo	Gold	μ p.a.	σ p.a.
Defensiv	35 %	40 %	10 %	5 %	10 %	4,5 %	7,0 %
Ausgewogen	50 %	25 %	10 %	5 %	10 %	5,2 %	9,6 %
Wachstum	65 %	15 %	5 %	5 %	10 %	5,7 %	11,7 %
Immobilienmix	35 %	20 %	10 %	25 %	10 %	5,3 %	10,2 %
Ihr Portfolio	50 %	25 %	10 %	5 %	10 %	5,2 %	9,6 %

Profilname Kurzbeschreibung (optional)

Profile werden lokal im Browser gespeichert und im Dashboard unter „Portfolio-Profil" angezeigt. Summe wird bei Bedarf auf 100 % normiert.

Gespeicherte eigene Profile

Klicken Sie auf „Bearbeiten", um ein Profil in den Konfigurator oben zu laden.

🏗️

Direktimmobilien

Physische Immobilieninvestments mit Objekt-KPIs

Ergänzen Sie Ihr Fondsportfolio um konkrete Immobilien mit eigener Cashflow- und Wertsimulation. Jede Direktimmobilie wird neben dem gewichteten Fondsportfolio berechnet — nicht als Anteil der Gewichtung, sondern als eigenständiges Investment mit spezifischen Objekt-Kennzahlen.

Die Direktimmobilien werden separat vom Fondsportfolio simuliert und beeinflussen den Gesamt-Cashflow. Sie sind kein Teil der Portfolio-Gewichtung.